Dokumentární obchody a bankovní garance

Cílem dokumentárních obchodů a bankovních záruk je poskytnutí vhodného zabezpečení obchodních transakcí proti platebním a úvěrovým rizikům. Ne vždy se mohou podniky spolehnout na platební schopnost a ochotu svých odběratelů platit.

Často i politická situace v cílové zemi exportu vyžaduje zajištění platby. Oberbank poskytuje odborné poradenství při přípravě platebních podmínek v obchodních kontraktech s cílem zvýšení jistoty obdržení platby nebo dodávky zboží za předem stanovených podmínek.

Domluvte si schůzku

V mezinárodním obchodě jste vystaveni rizikům, která se na domácím trhu nevyskytují. Dokumentární akreditiv představuje jedno z nejúčinnějších řešení minimalizace těchto rizik. Kupujícímu zajišťuje, že za dodávku zboží či služeb zaplatí až po splnění všech podmínek stanovených v akreditivu. Pro prodávajícího pak představuje ochranu před rizikem platební neschopnosti kupujícího, neboť závazek za zaplacení přebírá vystavující a případně i potvrzující banka.

Exportní akreditiv

Jde o neodvolatelný platební závazek banky kupujícího zaplatit prodávajícímu stanovenou částku za předpokladu, že jsou jí v určené době předloženy dokumenty shodné s podmínkami akreditivu. Exportér tak již není závislý pouze na platební schopnosti či morálce svého obchodního partnera a může si výrazně zjednodušit plánování firemní likvidity. Pro dodatečné ošetření komerčních a politických rizik v zemi dovozce požádejte o potvrzený akreditiv. Oberbank Vám pak na základě zmocnění vystavující banky poskytne za podmínky dostupných úvěrových limitů na danou zemi dodatečný neodvolatelný platební závazek k výplatě akreditivu, jsou-li splněny všechny jeho podmínky.

Importní akreditiv
Importní dokumentární akreditiv je vhodný instrument prokazující schopnost kupujícího splnit své platební závazky z obchodního kontraktu. Na základě finanční bonity kupujícího vystaví Oberbank vlastní neodvolatelný platební závazek (akreditiv) ve prospěch prodávajícího, zaručující mu výplatu předložených dokumentů po splnění všech akreditivních podmínek. Oproti alternativě placení předem přitom šetří likviditu kupujícímu.

Poskytujeme komplexní služby v oblasti dokumentárních obchodů formou:

Poradenství a konzultace při formulování platebních a dodacích podmínek v obchodním kontraktu
Zpracování návrhu akreditivu a kontroly obdržených textů
Poradenství a podpora při zpracování dokumentů
Workshopů připravených individuálně dle potřeb klienta

Dokumentární inkaso je vhodné k zajištění plateb, kdy kupující nechce za zboží platit předem a naopak prodávající není ochoten dodat zboží pouze proti platbě až po dodávce. Banky zprostředkovávají oběh dokumentů a tok peněz.

Při této transakci je vydání dokumentů a případně i zboží podmíněno zaplacením, akceptací směnky nebo splněním jiných inkasních podmínek.

Výhodou dokumentárního inkasa je podstatně větší jistota dodávky, neboť kupující zaplatí až v okamžiku, kdy obdrží dokumenty dojednané s prodávajícím. Ve srovnání s dokumentárním akreditivem jsou u dokumentárního inkasa relativně nízké bankovní poplatky.

Bankovní záruka je jedním z nejužívanějších zajišťovacích instrumentů pro ošetření obchodních rizik v tuzemském i zahraničním obchodě. Používá se všude tam, kde je třeba zajistit splnění v podstatě jakéhokoliv závazku vyplývajícího z obchodní transakce. Jde o neodvolatelný, v ideálním případě bezpodmínečný a tím na kontraktu nezávislý písemný závazek banky, že uspokojí na první výzvu oprávněného až do výše zaručené částky, bez zkoumání právního důvodu. Výplata záruky nastává v případě, kdy třetí strana nesplní své závazky zajištěné bankovní zárukou.

Jaké bankovní záruky Oberbank poskytuje:

Platební záruky za zaplacení např. úvěru, leasingu, nájemného, daně apod.
Neplatební záruky např. za nabídku, za vrácení akontace, za dobré provedení smlouvy, za vrácení zádržného, za záruční dobu apod.
Celní záruky
Protizáruky
Bürgschaften – akcesorické záruky (ručení), řídící se německým občanským zákoníkem (BGB)

V rámci služeb poskytujeme v oblasti bankovních záruk:

Poradenství a vzorové texty záruk jako podklad pro vaše obchodní jednání – naše záruky jsou právně ověřené a mezinárodně uznávané
Ekonomické informace o specifikách na vybraných zahraničních trzích, bonitě zahraničních bank
Projednání podmínek poskytnutí bankovní záruky
Přípravu formulace znění záruční listiny a kontrolu obdržených textů
Avizování bankovní záruky
Poskytování příslibu bankovní záruky

Trade Finance (financování obchodů)

V případě dokumentárního akreditivu s odloženou splatnosti nebo platební bankovní záruky využijte bezregresní dokumentární odkup pohledávek.

Jako exportující firma jste často konfrontováni s žádostí Vašich odběratelů o financování formou dodavatelského úvěru, Vaše firma však potřebuje obdržet platbu po odeslání zboží.

Jsme připraveni Vám poskytnout: